Automatisation
Les outils d’IA : alliés ou sources de problèmes ? Ce que les conseillers doivent comprendre.
L’année dernière, la Securities and Exchange Commission a accusé Delphia et Global Predictions d’avoir fait des déclarations trompeuses concernant leur utilisation de l’IA.
L’environnement réglementaire est complexe, avec des inquiétudes croissantes concernant les violations potentielles, en particulier des petites pratiques, tandis que les régulateurs commencent à se concentrer sur les entreprises liées à l’IA.
Malgré les préoccupations réglementaires, de nombreux conseillers financiers, en particulier ceux de la génération Z et des Millennials, adoptent rapidement des outils d’IA, tels que des chatbots pour gérer des tâches simples.
Cela permet aux conseillers de se concentrer sur des missions plus stratégiques.
L’automatisation est d’autant plus cruciale avec une pénurie attendue de conseillers dans les années à venir.
Des initiatives de guidance sont également en cours pour former les professionnels sur l’utilisation éthique de l’IA, soulignant que la technologie doit être équilibrée par des compétences interpersonnelles dans la conseillance financière.